La Policía Nacional ha detenido a 43 personas por estafar más de 1.140.000 euros a clientes de distintas entidades financieras mediante una estafa bancaria mediante mensajes fraudulentos que suplantaban la identidad de los departamentos de seguridad y antifraude de los bancos. La operación, desarrollada en Madrid y Cádiz, ha permitido desarticular una actividad delictiva que tenía entre sus principales objetivos a personas mayores de 65 años.

A los arrestados se les atribuyen presuntos delitos de pertenencia a grupo criminal, estafa y blanqueo de capitales. Además, otras 13 personas han declarado en calidad de investigadas en el marco de las actuaciones policiales. En total, la investigación suma 95 imputados.

El procedimiento utilizado por los delincuentes comenzaba con el envío masivo de mensajes de texto a teléfonos móviles de clientes bancarios. En ellos, los estafadores se hacían pasar por los departamentos de seguridad o prevención del fraude de las entidades financieras y advertían de supuestos movimientos sospechosos en sus cuentas o de operaciones que supuestamente requerían una intervención inmediata.

Los mensajes estaban diseñados para generar preocupación entre los destinatarios y conseguir que reaccionaran rápidamente ante el supuesto riesgo de perder sus ahorros. Para resolver la incidencia, los SMS incluían un número de teléfono o un enlace a una página web a través de los cuales las víctimas podían ponerse en contacto con los supuestos servicios de atención bancaria.

Sin embargo, detrás de esos canales de comunicación se encontraban los propios estafadores, que aprovechaban la confianza de los afectados para obtener sus datos y acceder al dinero depositado en sus cuentas. De esta manera, los delincuentes conseguían que fueran las propias víctimas quienes facilitaran la información necesaria para consumar el fraude.

Uno de los elementos que caracterizaba esta actividad era la selección previa de los objetivos. Los integrantes de la organización realizaban un estudio del perfil de las posibles víctimas antes de poner en marcha los envíos masivos de mensajes. Entre los colectivos más afectados destacaban las personas mayores de 65 años, que constituían la mayoría de los perjudicados por esta modalidad de estafa.

La investigación policial comenzó hace aproximadamente un año, cuando los agentes tuvieron conocimiento de la existencia de una aplicación de mensajería privada utilizada por distintos grupos criminales para coordinar sus actividades delictivas. A través de diferentes canales, los implicados se organizaban para ejecutar las estafas y utilizaban identidades ficticias con el objetivo de dificultar su identificación.

Los investigadores pudieron reconstruir el funcionamiento de la trama y determinar cómo se articulaba el engaño, desde la selección de los posibles afectados hasta el contacto con los falsos departamentos antifraude de las entidades financieras.

La operación se ha saldado con 43 detenciones y otras actuaciones sobre personas presuntamente vinculadas con la actividad investigada.